Le banche britanniche evitano le società che commerciano con l’Ucraina

Le società britanniche “hanno paura di commerciare con l’Ucraina” a causa della minaccia di chiusura dei conti da parte di banche avverse al rischio, avvertono i capi aziendali.

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Le banche sottolineano che rispettano i loro obblighi legali e normativi, compresi quelli relativi al rispetto delle sanzioni occidentali contro la Russia | Togla Akmen/AFP tramite Getty Images
DA SEBASTIAN WHALE
15 AGOSTO 2023 15:29 CET

LONDRA – Le banche stanno chiudendo con la forza i conti delle società britanniche che commerciano con le controparti ucraine a causa delle preoccupazioni per le sanzioni russe e il riciclaggio di denaro, hanno avvertito i leader aziendali, ostacolando gli sforzi più ampi per sostenere l’economia ucraina devastata dalla guerra.

In una lettera al ministro del Tesoro britannico Andrew Griffith, vista da POLITICO, il copresidente della Camera di commercio britannico-ucraina (BUCC) Bate Toms ha affermato che le aziende britanniche hanno sempre più “paura di commerciare con l’Ucraina dal Regno Unito”. a causa del rischio di essere sbancati.

La lettera, datata 26 luglio e copiata anche al ministro del commercio e del commercio del Regno Unito Nusrat Ghani, afferma che il BUCC ha ricevuto numerosi reclami da aziende che hanno chiuso conti bancari – o che i loro tentativi di aprire conti sono stati respinti – a causa di rapporti in Ucraina.

“Condurre anche una sola transazione ucraina può portare alla chiusura di un conto”, ha scritto Toms. le banche generalmente si rifiutano di aprire conti se si prevede qualsiasi commercio ucraino”.

Le banche insistono sul fatto che devono rispettare i propri obblighi legali e normativi, compresi quelli relativi al rispetto delle sanzioni occidentali alla Russia, che attualmente occupa parti dell’Ucraina. Le transazioni con regioni non controllate dal governo in Ucraina sono complesse, sostengono le banche, e possono verificarsi ritardi durante il completamento dei controlli. Insistono che il commercio con l’Ucraina non è proibito a titolo definitivo.

Toms, tuttavia, vuole che la revisione recentemente lanciata dal governo del de-banking delle persone politicamente esposte (PEP) – innescata dalla disputa dell’ex leader del Brexit Party Nigel Farage con la banca del lusso Coutts – consideri anche come le banche britanniche stanno gestendo le transazioni commerciali con l’Ucraina .

“Se il commercio dal Regno Unito con l’Ucraina non è possibile per le PMI [piccole e medie imprese], le economie del Regno Unito e dell’Ucraina ne risentiranno, danneggiando la capacità dell’Ucraina di finanziare la propria difesa e rendendo l’Ucraina ancora più dipendente dall’assistenza straniera”, ha avvertito.

La lettera di Toms rileva che “decenni fa” l’Ucraina era stata designata dalle banche britanniche come una “giurisdizione rischiosa per i loro clienti con cui fare affari” – ma insiste sul fatto che “l’Ucraina da allora ha notevolmente migliorato il suo stato di diritto”.

Un secondo gruppo di imprese contattato da POLITICO, il Business Council britannico-ucraino, co-istituito dalla Camera di commercio e industria di Londra a gennaio, ha concordato che un approccio eccessivamente cauto da parte delle banche britanniche stava ostacolando i legami economici tra le due nazioni.

Gli interventi delle banche britanniche “stanno avendo un grande impatto su tutti noi che stiamo facendo del nostro meglio per sostenere l’Ucraina durante questo periodo traumatico per il paese”, ha affermato James Watkins, segretariato del British-Ukrainian Business Council e capo della politica presso la Camera di Commercio e Industria di Londra.

Le chiusure dei conti bancari sono un “problema continuo [per le PMI del Regno Unito]”, ha aggiunto, “non solo in realtà con l’Ucraina, ma con tutta una serie di altri mercati”.

Frenare la ripresa dell’Ucraina
Le discussioni sulla ricostruzione dell’economia in frantumi dell’Ucraina sono una questione viva a Whitehall, ea giugno il governo britannico ha co-ospitato una conferenza sulla ripresa dell’Ucraina per leader mondiali e finanzieri nel centro di Londra.

Aprendo la conferenza, il primo ministro britannico Rishi Sunak ha chiesto ai governi di lavorare in tandem con le istituzioni finanziarie internazionali e i leader aziendali per aiutare la ripresa “accelerata” dell’Ucraina. “Il governo britannico continuerà a svolgere appieno il suo ruolo”, ha promesso, annunciando un “impegno pluriennale a sostegno dell’economia ucraina”.

Il primo ministro Rishi Sunak alla conferenza sulla ripresa dell’Ucraina | Immagine condivisa da Henry Nicholls/WPA tramite Getty Images

Ma in risposta alla lettera di Toms, un portavoce del Tesoro britannico ha affermato che la questione delle imprese che commerciano con l’Ucraina “non rientra nell’ambito” della sua revisione PEP / de-banking in corso, che riguarda gli individui piuttosto che le imprese. Il portavoce ha aggiunto: “Continuiamo a sostenere fermamente l’Ucraina, con una significativa assistenza militare e umanitaria”.

Tom Keatinge, direttore del Center for Financial Crime and Security Studies presso il think tank del Royal United Services Institute (RUSI), ha affermato che ciò sarebbe di scarso conforto per le imprese interessate.

“Mentre il governo sembra disposto ad agire sulle preoccupazioni di Nigel Farage”, ha osservato, “non sembra disposto a facilitare il proseguimento delle operazioni di rapporti commerciali tra società britanniche e ucraine”.

Watkins ha aggiunto: “Il governo è ben consapevole di questo problema da diversi anni. Tuttavia, sta avendo un impatto negativo sulle imprese britanniche e anche sugli sforzi della Gran Bretagna per sostenere l’Ucraina”.

Affare rischioso?
L’esatta portata del problema non è chiara, dato che non vengono pubblicati dati ufficiali e con le aziende spesso nervose all’idea di discutere in pubblico delle loro difficoltà bancarie. Entrambi i gruppi aziendali sopra citati hanno citato molteplici esempi aneddotici di membri che sono stati privati di banche, conti rifiutati o transazioni annullate o ritardate a causa dei loro rapporti con l’Ucraina.

Le sfide per le PMI del Regno Unito che commerciano con l’Ucraina sono precedenti all’invasione di Vladimir Putin nel febbraio 2022, ma gli esportatori affermano che si sono intensificate dall’inizio della guerra.

Le banche sono viste come la prima linea di difesa contro il riciclaggio di denaro per impedire l’ingresso di denaro sporco nel sistema finanziario. Le autorità di regolamentazione si aspettano che segnalino transazioni sospette e controllino che il denaro sia legittimo sulla scia di scandali come i 200 miliardi di euro riciclati attraverso la filiale estone di Danske Bank tra il 2007 e il 2015.

Sostenere il commercio con l’Ucraina è diventato molto più complesso da quando è scoppiata la guerra, con le banche che affrontano le sanzioni occidentali contro la Russia – che ora occupa parti dell’Ucraina – applicando anche le leggi antiriciclaggio.

L’Ucraina, tuttavia, non è nell’elenco del Regno Unito dei paesi terzi ad alto rischio ai fini della lotta al riciclaggio di denaro, che richiede alle aziende di applicare misure rafforzate di adeguata verifica della clientela.

HSBC, una delle banche citate nella lettera di Toms, ha rifiutato di commentare.

Un altro, Santander UK, che ha affermato di essere noto per “sospendere … o rifiutare l’accredito di bonifici bancari dall’Ucraina”, ha risposto tramite un portavoce: “Santander UK si attiene ai propri obblighi legali e normativi, compresi quelli relativi al rispetto delle sanzioni. Non vietiamo le transazioni o le relazioni con i clienti associate all’Ucraina.

“Tuttavia, le transazioni con le regioni non controllate dal governo dell’Ucraina sono complesse e talvolta possono verificarsi ritardi mentre vengono completati tutti i controlli necessari e, in alcuni casi, alcuni pagamenti potrebbero non essere possibili”.

Molte delle aziende interessate ritengono che le banche siano semplicemente troppo avverse al rischio.

Watkins ha affermato di comprendere le preoccupazioni delle banche, ma ha chiesto un “approccio di buon senso” in base al quale “mitighi il rischio il più possibile accettando che si stia verificando una situazione molto difficile”.

Un esportatore di prodotti agricoli che ha affrontato sfide commerciali con l’Ucraina e altri paesi, ha concesso l’anonimato per parlare liberamente su questioni delicate, ha aggiunto: “Stiamo operando con una serie di regole più rigide di quanto il governo britannico voglia che facciamo, più di qualsiasi altro paese in Europa deve rispettare, semplicemente a causa del nervosismo delle banche nel sostenere le attività in cui si generano vendite all’estero.

L’esportatore, il cui caso è stato citato nella lettera di Toms, commercia in più di 30 paesi e vende in Ucraina da più di un decennio.

“Ci troviamo di fronte a test sempre più severi che a quanto pare non sono imposti ai nostri concorrenti con sede in Europa e non sono strettamente basati su sanzioni o restrizioni del governo britannico”, hanno affermato, “ma piuttosto sull’interpretazione del rischio da parte del settore bancario, che è impenetrabile per il business.

Hannah Brenton ha contribuito alla segnalazione.